兴业银行东营分行理财师王佳佳。 本报记者 任小杰 摄
近日,在兴业银行东营分行的营业厅里,记者见到了这位仅用了半年时间,理财产品销售额就达到3.2亿元的“最牛银行理财师”。
信任带来价值,先跟客户做朋友
去年6月份,王佳佳加入刚刚成立的兴业银行东营分行,成为一名财富经理,而客户一般称她为“理财师”。由于是新开业的银行,王佳佳同时还扮演着产品经理和银行拓展市场的重要角色。
“作为理财师,必须凭借自己的专业知识和优质的服务赢得客户的信任。只有建立了信任,才能谈到业务量的拓展。”在王佳佳眼里,她的工作并不单纯是一份谋生的职业,她更把它当做一种为客户创造财富、实现自身价值的途径。
随着时间的推移,王佳佳得到了客户的全面认可。“有位阿姨非常相信我,把我当作知己,无话不谈。”王佳佳笑着告诉记者,有时候老人家里有事情时会找她拿主意,“我经常会站在年轻人的角度给她一些意见,我们也成了‘忘年交’。”还有一位客户,因为王佳佳给他提出了合适的金融建议,为表达谢意,去银行办理业务的时候,这位客户特地提了一袋自家种的无花果,带给王佳佳品尝,这让王佳佳十分感动。
2007年进入银行工作的王佳佳始终坚守在个人理财岗位上,多年的工作经验使她熟练掌握了与客户的相处之道。“理财师不仅要熟悉各项业务,提供全方位的服务,更要站在客户角度考虑问题。”在与客户交往时,王佳佳始终坚持一个原则,“我不是在给客户传授知识和说教的,我是真诚地为客户提供帮助,为他们解答财富上的疑惑。”
提高服务层次,500客户无一人投诉
数字可以说明王佳佳的工作成绩:仅仅半年时间,王佳佳理财产品销售额达到了3.2亿元；到目前为止,王佳佳的客户数量达到500多,无一人投诉。
“对任何产品,首先要把投资风险因素告诉客户。不能为了一己之私,单图销售业绩和提成而不完全揭示产品的风险。”王佳佳说,每当客户前来咨询,她都会在了解客户的投资金额和理财需求之后,为其量身打造合适的资产配置方案,“我会根据客户的风险承受能力和投资意愿,组合推荐理财产品。”
成绩的取得离不开银行领导的指导和同事们的帮助,但更与王佳佳的汗水紧密相关。理财信息瞬息万变,为了向客户提供更好更专业的金融咨询服务,做出更完善的理财规划,王佳佳每天除了要及时更新兴业银行的理财产品和通过多种方式宣传外,还要花费很多时间来研究国家经济行情、市场走向和金融专家们的意见,而加班就成了她的工作常态。
“有时候晚上能忙到十点多,”王佳佳说,她还经常带领零售员工利用下班和周末时间,发放宣传折页,对银行的理财产品进行宣传。“周末有时陪客户参加兴业银行私人银行举办的讲座,如果有客户要来行里咨询,我也得及时赶过来。”王佳佳说,虽然很忙,但她觉得自己的工作很有意义。
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