百万货款凭空蒸发?网上买银行卡给自己“埋雷”
民警辗转多地,最终追回受害人的巨额财产
2015年06月03日 来源：黄三角早报
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本报记者 王超 通讯员 亓延平
自己账户内的一百万货款竟然凭空消失了,这让生意人刘某不禁出了一身冷汗,这可是自己的血汗钱,回过神来后,刘某赶紧向警方报案。垦利县公安局办案民警辗转多地,最终为刘某追回100万货款。原来,刘某从网上买了一张户名为卢某的银行卡,用于自己生意上的资金往来,从而为自己埋下了一颗“定时炸弹”。
受害人害怕离婚分财产
网上购买银行卡做生意
通过自己的不断努力,垦利县刘某的生意范围也从东营周边县区不断扩展到全省各个地市,收入也是越来越多。
今年2月25日,一笔大生意谈成后,刘某的账户上又多出了100万元现金,这是他淄博一位客户打过来的部分货款。第二天下午,刘某查询自己账户上的资金情况,并准备进行转账运作时发现,昨天客户刚刚打入账户的100万元货款竟然不翼而飞。这让刘某惊出了一身冷汗,难道网络上报道的“储户存款凭空消失”的情况,会发生在自己身上?眼看自己的血汗钱不见了踪影,回过神来的刘某立即向警方报案。
巨款莫名蒸发,难道是银行资金管理系统出现了差错?民警通过调查了解到,随着生意越做越大,刘某与家人共处的时间越来越少,夫妻之间常常因为一些琐事争吵不休,生活中的矛盾也越来越多。“会不会走到离婚的那一步?如果离婚了,我的财产那不就要……”这成了刘某心中时常纠结的一个问题。
一次偶然,刘某在网上发现了一条兜售身份证和银行卡的消息,别人的身份别人的卡,正好可以隐瞒自己的财产或者经营收入,解决后顾之忧,这让刘某自以为找到了解决问题的方法。2014年9月,刘某在网上购买了一张户名为“卢某”的银行卡,用于自己生意上与客户之间的资金往来,直到今年2月份案发,各项资金往来正常,从未出现差错。正是刘某自认为的聪明之举,给自己埋下了隐患。
公安民警南下深圳深入调查
确认了户主身份以及涉案资金流向
随即,垦利县公安局以盗窃案对此进行立案调查。根据刘某提供的银行卡信息,了解到该卡的开户行为某银行深圳坪地支行,办案民警遂立即赶赴深圳开展调查,确认了户主身份以及涉案资金的流向,原来该笔钱已经转到了广发基金卢某个人账户内。办案民警决定沿着资金的走向进行侦查,以此为线索查找犯罪嫌疑人。民警随即赶往广发基金的总部广州,在确认该笔钱仍在广发基金卢某的账户内后,顺利冻结了该笔款项。
办案民警转战卢某户籍所在地四川省隆昌县继续开展调查工作。在当地警方的协助下,民警找到了卢某家所在的村庄,然而事情却并不顺利,民警了解到,卢某及其父母常年在外打工,乡亲们也不知道他们具体在什么地方打工,也不知道他们的具体联系方式。针对该情况,当地警方也对某情况开展调查,意外发现卢某曾于春节期间回户籍地派出所申请补领身份证的记录,而留下的邮寄地址在广东东莞,这给侦查工作送来一丝曙光。
民警立即赶至广东东莞,在虎门镇某企业内找到了在此打工的卢某。然而,卢某声称对涉案银行卡和广发基金账户全然不知。原来,卢某曾于2014年5月丢失钱包,身份证也同时丢失,被不法分子利用。受害人损失的百万元货款虽然已经被冻结在广发基金账号内,但是,需要开户人本人才能申请将资金退出。通过耐心工作,民警最终说服卢某共同协调广发基金,同意将100万元资金如数退还给受害人。民警表示,受害人在网络上买卖他人身份证、银行卡等物品为本案的发生埋下了隐患,这是该案发生最基本的原因。同时,部分金融机构在受理业务的时候,也应该严格把关,堵塞漏洞,不给犯罪分子以可乘之机。
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